Introducción
La necesidad de inversión sostenible es mayor que nunca a medida que el mundo lucha con problemas ambientales hasta ahora invisibles y normas sociales en evolución. Más allá de simplemente ganar dinero, la inversión sostenible tiene otros objetivos. Para controlar el riesgo y producir rendimientos sostenibles a largo plazo, integra consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de inversión. Sin embargo, ¿qué nos depara el futuro de la inversión sostenible? En este blog examinamos las nuevas tácticas y tendencias que influirán en la inversión sostenible en 2024 y más allá.
Tendencias clave que dan forma a la inversión sostenible
El mundo de la inversión sostenible está cambiando rápidamente debido a una serie de fuerzas que se están uniendo para redefinir los objetivos de los inversores y las prácticas empresariales a nivel mundial. Actualmente, las siguientes tendencias principales están influyendo en este campo:
Mayor apoyo regulatorio
A nivel mundial, los gobiernos están tomando la iniciativa de imponer leyes ambientales más estrictas y están fomentando activamente las inversiones verdes. Propuestas como el Green New Deal de Estados Unidos y el Green Deal europeo indican un creciente enfoque en la legislación para abordar el cambio climático. Estas regulaciones fomentan un entorno propicio para oportunidades de inversión ecológicas, además de promover un cambio en las prácticas empresariales hacia la sostenibilidad.
Integración ESG en la inversión convencional
Las consideraciones ESG son cada vez más cruciales a la hora de tomar decisiones financieras. Los inversores utilizan cada vez más los datos ESG para encontrar negocios éticos que tengan un mayor potencial de crecimiento y estabilidad financiera. Con esta combinación, la inversión sostenible pronto podría pasar de ser una práctica especializada a una práctica generalizada en la industria financiera.
Innovaciones tecnológicas
Las tecnologías de vanguardia como big data, blockchain e inteligencia artificial (IA) están revolucionando las prácticas de inversión sostenible. Estas herramientas ayudan a los inversores a tomar mejores decisiones al proporcionar estadísticas más completas, mejorar la transparencia y facilitar el seguimiento eficaz de los criterios ESG.
El papel de la tecnología en la mejora de la inversión sostenible
A la cabeza de la transformación de la inversión sostenible está la tecnología. En particular, la IA y el análisis de big data son revolucionarios porque permiten analizar enormes volúmenes de datos ESG y encontrar conocimientos que antes eran inalcanzables. Por el contrario, la tecnología blockchain está mejorando la seguridad y la transparencia en las inversiones sostenibles al ofrecer registros inmutables de desempeño y cumplimiento.
Los sistemas impulsados por IA ofrecen a los inversores una ventaja significativa al anticipar posibles problemas ESG antes de que lo haga el mercado. Los avances tecnológicos también están democratizando el panorama inversor al abrir las inversiones sostenibles a un público más amplio, lo que podría dar lugar a un aumento de la participación.
Influencias geopolíticas y económicas sobre la inversión sostenible
Los cambios geopolíticos y la dinámica económica global tienen un gran impacto en la inversión sostenible. Después de la pandemia, por ejemplo, la recuperación económica ha llevado a un mayor enfoque en iniciativas de crecimiento sostenible tanto en los países desarrollados como en los países en desarrollo. Se prevé que la inversión sostenible será vital para promover la estabilidad económica y el crecimiento y, al mismo tiempo, abordar preocupaciones importantes como la injusticia social y el cambio climático a medida que las economías globales intentan reconstruirse de manera más efectiva.
Las empresas multinacionales también se están viendo obligadas a reevaluar sus planes operativos y de inversión para adaptarse mejor a los objetivos de sostenibilidad global como resultado del creciente énfasis en la sostenibilidad a escala mundial. Esta alineación consiste en aprovechar la oportunidad de liderar una economía que está cambiando rápidamente, no simplemente en cumplir.
El impacto de la demografía de los inversores en la inversión sostenible
El avance de las inversiones sostenibles se ve muy favorecido por los cambios demográficos de los inversores. Las generaciones más jóvenes, como la Generación Z y los Millennials, que heredarán una cantidad sustancial de dinero en las próximas décadas, tienen una clara preferencia por inversiones que sean responsables además de exitosas. Estos inversores están más inclinados a financiar empresas que dan una alta prioridad a la sostenibilidad, lo que aumenta el mercado de productos de inversión con un componente ESG. Podemos anticipar un aumento de la inversión sostenible a medida que estos grupos se vuelvan más influyentes en el mercado, cambiando el panorama de las inversiones para incluir más bonos verdes, fondos ESG y otras opciones de inversión sostenible.
Historias de éxito en inversión sostenible
Los casos empíricos destacan la viabilidad y las ventajas de la inversión sostenible. Piense en una gran empresa internacional que cambió a fuentes de energía renovables para todas sus necesidades energéticas. Debido a la caída de los precios de la energía y a los incentivos gubernamentales para el uso de energía renovable, esta decisión no sólo redujo su huella de carbono sino que también produjo ahorros de costos a largo plazo. Otro ejemplo es una empresa tecnológica que creó una novedosa técnica de reciclaje y obtuvo importantes fondos de capitalistas de riesgo que apoyan las economías circulares. Estos estudios de caso muestran que la inversión sostenible aumenta la rentabilidad mediante la resolución creativa de problemas y operaciones eficientes, sin sacrificar las ganancias.
Predicciones para el futuro de la inversión sostenible
De cara al futuro, se prevé que la inversión sostenible aumentará rápidamente debido a la creciente conciencia mundial y la incorporación de la sostenibilidad en los planes clave de las empresas. Proyectamos que la mayoría de los activos gestionados globalmente se asignarán en función de factores ESG para 2030. Además, es probable que la sostenibilidad se integre en cada fase del proceso de inversión, desde la participación de las partes interesadas y las estrategias de salida hasta la debida diligencia y el desarrollo de cartera. Esta integración integral representa un cambio significativo en la forma en que se evalúan las inversiones, y la sostenibilidad ahora juega un papel importante en la determinación de la resiliencia y el desempeño a largo plazo de una empresa.
Cómo los inversores pueden prepararse para el futuro
Los inversores deberían informarse sobre las medidas de sostenibilidad y los criterios ESG para aprovechar la creciente tendencia de la inversión sostenible. Hablar con asesores financieros que se centren en inversiones ESG o asistir a conferencias y seminarios sobre prácticas sostenibles puede generar información valiosa. Los inversores también pueden respaldar programas y políticas que fomenten la sostenibilidad a nivel corporativo y gubernamental. Ser proactivo permite a los inversores apoyar una economía global más justa y sostenible, además de garantizar que sus carteras estén en línea con las tendencias emergentes.
Conclusión
Las oportunidades abundan y el futuro de la inversión sostenible parece brillante. Se espera que la incorporación de factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en las carteras de inversión se convierta en el estándar y no en la excepción a medida que los marcos legales cambien y la tecnología avance en los métodos de inversión. Esto requiere que los inversores se adapten a un nuevo clima de inversión en el que la sostenibilidad ahora tiene la misma importancia que la rentabilidad.
Para obtener información adicional sobre la inversión sostenible y cómo podría influir en su plan de inversión en 2024 y más allá, suscríbase a nuestro blog.
